依托區(qū)塊鏈的ICO讓人一夜暴富還是夜不能寐？

數(shù)字貨幣市值900億美元，最近瘋狂的加密貨幣項目（包括單個比特幣價格達到歷史高點2,911.86美元）給對其進行分類、監(jiān)管以及監(jiān)管投資活動的法律機構(gòu)造成壓力。被比作互聯(lián)網(wǎng)泡沫現(xiàn)象的ICO是新的前沿陣地。
  ICO是為了發(fā)起新的加密貨幣或技術(shù)開發(fā)而進行眾籌的一種方式，可以銷售加密資產(chǎn)。這個融資方式未經(jīng)監(jiān)管，通常是創(chuàng)業(yè)公司規(guī)避嚴(yán)格、繁雜監(jiān)管流程的方式。
  從2017年5月開始，每月大約有20個代幣銷售項目，其中網(wǎng)頁瀏覽器項目Brave的ICO就在30內(nèi)籌集了3500萬美元。2017截至目前，公司ICO已經(jīng)籌集了1.8億美元。
  政府監(jiān)管少之又少，也沒有公司權(quán)益保障，ICO為何還是如此有吸引力呢？它們的用途是什么？它們有多強大？
  2017加密貨幣的熱度讓一些評論員強調(diào)迅速接近的泡沫階段，然而ICO投資群體和加密貨幣的增長還是沒有減慢。
加密貨幣，或者數(shù)字貨幣，是基于區(qū)塊鏈（不可篡改的數(shù)字賬本）技術(shù)的，不需要受監(jiān)管第三方監(jiān)控交易。
ICO在一般區(qū)塊鏈上（比如以太坊）或者另行項目開發(fā)的區(qū)塊鏈上（比如Tezos區(qū)塊鏈）發(fā)行應(yīng)用程序或服務(wù)特有的資產(chǎn)，利用這種加密貨幣籌集資金。ICO中發(fā)行的代幣將規(guī)定價值，也許還附帶投票權(quán)，甚至分紅權(quán)。
不過在現(xiàn)實中，大多數(shù)ICO利用代幣為項目未來期貨的標(biāo)志，而不是公司的股份。這些代幣并不授予所有權(quán)，而是讓支持者參與最終產(chǎn)品。這表明ICO的好處之一是，在區(qū)塊鏈上開發(fā)應(yīng)用的創(chuàng)業(yè)公司可以在不放棄公司股份的情況下籌集資金。并且相比IPO的一次性，ICO可以進行多輪。納稅優(yōu)惠。而且，通過IPO成立的公司必須納稅，投資者就必須支付資本利得稅。相比之下，進行ICO的公司“也許不用直接納稅，只有投資者必須繳納資本利得稅”。最后，證券交易所、上市公司和投資者受到嚴(yán)格監(jiān)管，受到司法和行業(yè)法規(guī)的控制；而ICO完全不同，幾乎沒有監(jiān)管監(jiān)控。當(dāng)公司想要發(fā)布加密貨幣，通常起草白皮書，簡述項目計劃，需要多少資金，ICO項目持續(xù)時間等。ICO中，公司可以通過個人進行代幣與法幣或其他虛擬貨幣的交易籌集資金，類似IPO股份?；I集的資金如果沒達到要求，項目將宣告失敗，資金返還給支持者。
  目前全球沒有就加密貨幣達成共識，比如日本和俄羅斯認(rèn)為加密貨幣是法幣，孟加拉國直接禁止比特幣，因此監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的實施將是嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。
ICO帶來一系列難題。首先，與IPO不同，沒有任何有形產(chǎn)品及成果的公司通過ICO籌集大量資金，因為其“產(chǎn)品”未受監(jiān)管。其吸引力在于，一旦這些項目成功，這些貨幣將可以兌換服務(wù)，無論是數(shù)據(jù)存儲還是匿名的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，甚至貨幣還可以升值。
其主要問題之一是，由于沒有監(jiān)管監(jiān)控和審計，個人接收的信息往往是夸大的、不現(xiàn)實的、或者無法兌現(xiàn)的。這將導(dǎo)致魯莽的投資。第二，監(jiān)管不足加上ICO不一定具備實質(zhì)性成果，ICO存在詐騙的可能性很大。還有區(qū)塊鏈本身的難題，也就是去中心化、匿名交易可以跨境進行，從而很難在多個國家司法領(lǐng)域內(nèi)執(zhí)行白皮書和上市規(guī)則。因此既然大多數(shù)ICO不關(guān)聯(lián)特定司法領(lǐng)域，一旦發(fā)行者選擇立刻攜款潛逃，支持者也許沒有追索權(quán)。
第三，不同于IPO，ICO支持者獲得的代幣不代表發(fā)行公司的股權(quán)，因此沒有股東權(quán)益。代幣只在開發(fā)的公司內(nèi)部有價值，因此不受保護，公司倒閉的情況下，支持者是沒有追索權(quán)的。聯(lián)系到前一條，既然缺乏政府監(jiān)管和盡調(diào)，可能使投資者遭遇龐氏騙局。

最近一段時間，又有人將一夜暴富的美夢寄托在了ICO上面。ICO，也就是首次公開發(fā)售代幣融資，已經(jīng)以最快的速度席卷了整個世界。ICO是為了發(fā)起新的加密貨幣或技術(shù)開發(fā)而進行眾籌的一種方式，創(chuàng)業(yè)公司通過銷售加密資產(chǎn)來獲得資金。作為一種新的籌資方式，新興的基于區(qū)塊鏈的公司正在創(chuàng)造新的數(shù)字代幣，并將它們兌換為實打?qū)嵉牧魍ㄘ泿?。在這個過程中，創(chuàng)業(yè)者不必再去懇求傳統(tǒng)的投資機構(gòu)，有了ICO，任何人都可以成為投資者。

“錯過了比特幣，絕對不能再錯過ICO。”這句話道出了很多ICO投資者的心聲。

從2016年底至今，比特幣的市值和單位價格已經(jīng)飆升到今非昔比。比特幣的崛起令其他一些“十八線”的虛擬貨幣一起沾了光，很多人看中了加密貨幣的價值和未來趨勢。一夜之間，一大批創(chuàng)業(yè)公司如雨后春筍般的探出頭來，開始打起ICO的算盤。

由于ICO僅被基于區(qū)塊鏈的公司所使用。這就意味著它能繞過風(fēng)投和銀行所使用的監(jiān)管條例，同時也意味著，ICO將會改變我們所認(rèn)知的金融世界。

ICO開始令眾籌變得簡單。企業(yè)家們可以通過簡單地寫幾份白皮書，在社交媒體上引起人們的關(guān)注，讓人們參與他們的ICO，從而迅速籌集數(shù)百萬美元。隨后，一些專門搞ICO的網(wǎng)站應(yīng)運而生，傳統(tǒng)的虛擬幣網(wǎng)站跟風(fēng)加入。由于沒有明確的監(jiān)管條例制約，ICO一時間成為了暴富神話樂園。

從今年5月份開始，每月大約有20個代幣銷售項目面世，其中網(wǎng)頁瀏覽器項目Brave的ICO就在30秒內(nèi)籌集了3500萬美元。而最近的一個ICO項目——Basic Attention Token——在24秒內(nèi)籌到了3000萬美元，這是一筆非常大的交易。

越來越多的ICOs在以創(chuàng)紀(jì)錄的速度籌集創(chuàng)紀(jì)錄的資金。截至到上個月，今年已經(jīng)有65個項目做了ICO，融資金額高達5.6億美元，遠(yuǎn)超過了通過VC融資籌集的2.95億美元，其中還包括國內(nèi)的一些大型ICO項目。

目前，加密貨幣的熱度已經(jīng)給一部分人敲響了警鐘，一些評論員強調(diào)，加密貨幣正迅速接近的泡沫階段，然而ICO投資群體和加密貨幣的增長還是沒有減慢。

ICO是一個非?！芭涯妗钡念I(lǐng)域，它讓程序員們可以構(gòu)建自己想要構(gòu)建的項目。他們不僅創(chuàng)建了一個全新的世界，還讓用戶擁有自己的數(shù)據(jù)，并把這些數(shù)據(jù)存儲在分散的區(qū)塊鏈上。

要想了解ICO的基礎(chǔ)知識，首先要了解的是區(qū)塊鏈。

區(qū)塊鏈本身就是一個編碼突破。它用于維護一個不斷增長的記錄列表，或者區(qū)塊，每個塊都有時間戳，并與上一個區(qū)塊連接。其結(jié)果就是出現(xiàn)一個公共分類帳——在一個計算機網(wǎng)絡(luò)中記錄下兩個當(dāng)事人之間的交易。

區(qū)塊鏈?zhǔn)且粋€不需要信用的系統(tǒng)。它不信任任何人，但通過區(qū)塊鏈，我們可以信任所有人。每個人都有一個分類帳，這就打破了這個模糊的投資過程。區(qū)塊鏈讓每個人都知道其他人在做什么。

在這里，中央權(quán)威并不存在。沒有任何一個人或政府能夠控制它，也沒有任何一方權(quán)力可以篡改它。

區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛藕推渌麛?shù)字貨幣是被創(chuàng)造出來的技術(shù)基礎(chǔ)，現(xiàn)在也正激勵著其他應(yīng)用的誕生。

而區(qū)塊鏈以及比特幣等加密貨幣，有可能真正改變世界。對金融領(lǐng)域來說，這是一場全面的叛亂。

一些專家已經(jīng)針對ICO的火熱發(fā)出了警報。

對于投資者和監(jiān)管機構(gòu)來說，圍繞“誰創(chuàng)造新貨幣”而產(chǎn)生的缺乏透明度的問題是最令人擔(dān)憂的。因為他們目前不受監(jiān)管，而圍繞著ICO的規(guī)定或多或少都是實時編寫的。

在傳統(tǒng)的投資世界里，投資者需要得到本國的金融監(jiān)管機構(gòu)的認(rèn)可，但在ICO的世界里卻不是這樣。

最初投資比特幣和以太幣的大多是工程師和投機者，隨著加密貨幣被越來越多的機構(gòu)和投資者認(rèn)可，它們的價值總體上呈指數(shù)增長。這也令加密貨幣領(lǐng)域產(chǎn)生了許多百萬富翁。

在這個過程中，如果他們用“法定貨幣”進行交易，那么這筆錢就會被征稅。相反，通過虛擬貨幣交易，至少有一部分資金流入了ICO，它的價值將有望增加。

ICO正在創(chuàng)造的不僅僅是一個公平的競爭環(huán)境。它在其他的方面也與傳統(tǒng)的投資模式有很大的不同。例如，如果風(fēng)投們決定投資，他們不會在公司里獲得股權(quán)或發(fā)言權(quán)。這在傳統(tǒng)投資領(lǐng)域是絕不可能的。

現(xiàn)在ICO大的挑戰(zhàn)就是是監(jiān)管問題。由于ICO不以傳統(tǒng)貨幣或傳統(tǒng)股票的投資方式進行交易，因此不可能有比較明確的賺錢預(yù)期。但人們還是希望，它將成為區(qū)塊鏈未來的一項非常寶貴的資產(chǎn)——這些投資者買的是預(yù)期價值的上漲

區(qū)塊鏈、加密貨幣和ICO可能標(biāo)志著真正的顛覆者的回歸，這些顛覆者在政府和監(jiān)管機構(gòu)之外，在全球范圍內(nèi)運作。

ICO不僅僅是一種為公司融資的新方式。有了ICO，每個人都在為一個全新的生態(tài)系統(tǒng)融資。這就像是白手起家建立世界——它可以真正地將資金分散到世界各地，而這是由ICO推動的一種權(quán)力轉(zhuǎn)移。

然而，對于參與到其中的投資者來說，他們沒有辦法知道監(jiān)管最終會在哪里開始，又會在哪里結(jié)束。這意味著投資者無法保證創(chuàng)業(yè)公司能夠兌現(xiàn)承諾。畢竟，90%的創(chuàng)業(yè)公司都失敗了，ICO成為一場華麗的泡沫盛宴也不是沒有可能。

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